田田在邮储银行延庆区支行已经工作了14年，其中有10年是担任理财经理。如今，她不仅成功地管理着2666户客户，还在延庆支行中崭露头角，成为业绩优秀的“十佳”理财经理。这十四年来，田田以卓越的业绩和荣誉记录了她在邮储银行的成长历程，但她的初心始终如一。
2015年，经历了产品经理、审计稽核、出纳、营业主管等职位的历练后，田田迎来了职业生涯的新挑战：理财经理。回忆起刚刚接触理财业务时的经历，田田感慨万分。她从未有过营销经验，对客户来说还是一个陌生面孔，作为理财业务的新人，在营销过程中屡次碰壁、备受打击。
在苦苦寻找突破方式无果后，田田在邮储银行北京分行组织的一场培训中受到了启发。她下定决心要建立属于自己的人气圈，并制定了一套适合自己的工作方法：对内抓住每一位厅堂客户，每天至少签约一名新客户；对外积极参与客户经理的商户走访，做好交叉营销；线上充分利用企微引流和朋友圈社交；线下每周组织一次社区活动。
田田回忆道，当时很多客户对理财持谨慎态度，更偏爱存款类产品，这给她拓客增加了一些难度。但通过耐心的沟通和推介，她成功地转化了一些客户，例如有一位客户最初只是存了5万元定期，但在田田的引导下，尝试了一款货币型基葫芦岛产品，并逐渐增加了投资。
为了与客户的收益同步，田田会同时购买同款理财产品，并定期与客户联系，及时反馈收益情况。她表示，她的初衷很简单，就是要给予每位客户同样高质量的服务，让客户感受到南通和踏实，从而建立信任。
通过不断摸索和实践，田田签约的理财客户逐渐增多，有时每月可以签约新客户60户。随着人气的建立，一些曾拒绝过田田的老客户也开始关注她，客户群逐渐扩大。
2022年债市、股市双重震荡之下，银行理财市场在3月、11月和12月前后遭遇了几轮大规模“破净潮”，部分理财产品净值也出现了不同程度的回撤。在这种情况下，投资者的高预期与低现实之间的差距给田田的工作带来了极大考验。
有时半夜醒来，我会拿着计算器为客户规划，预测何时能赚回多少钱，何时转换产品最合适，以及持有多久能获得怎样的收益率。找到适合的策略后，我开始与客户频繁沟通。我不希望客户亏本就匆匆离场，我相信市场会迎来好的结果，所以希望客户能多持有一段时间，给市场机会。
基于对市场的判断和对我的信任，客户最终听取了我的建议，决定将资葫芦岛暂时留下。在我的理财规划下，客户最终获得了比较满意的收益。
走出舒适圈
我从业十几年，获得了很多荣誉，比如总行“财私客户拓展优秀理财经理”三等奖、分行理财经理常州奖、分行第八届理财经理大赛“十佳理财经理”、“第十届全国杰出财富管理师大赛”全国“五等奖”……获得荣誉固然让人高兴，但最重要的是，我想通过这种竞赛方式，走出自己的舒适圈，看到自己在大环境中的水平。
与此我持续考取相关专业证书，在证书和荣誉的双重加持下，我的美誉度和信赖度不断提升。
在厅堂客流较大时，我会通过财富沙龙集中邀约客户，让厅堂客户和其他老客户看到有这么多客户对我的信任和关注，也给其他客户一种心理暗示：选择我的理财经理一定是明智的。
我会梳理和筛选已服务的客户和公司业务客户，向有可能发生上下游交易或供求关系的串联商户发出邀约，组织沙龙活动，为商户搭建交流平台。
商户在交流中不仅能获得与经营相关的信息，还可以寻求更合适的合作伙伴，从而为经营提供便利。我也借机向客户进行综合营销，并将范围扩大到他们的亲朋好友，让他们成为我们公司、信贷、信用卡、收单客户，客户资产逐渐流入我行。通过这样的方式将客户资产做大，同时产生裂变效应，通过一系列这类活动收获了百万级别以上的客户23户。
为了找到更好的与客户沟通方式，我经常趁休息时间走进高端汽车、手表销售厅，与销售代表聊天。很多高端品牌销售代表都经过专业系统的培训，通过与他们的沟通，我常常能学到他们的沟通技巧和与客户心理的迂回战术。
我认为，理财经理要努力拓宽知识领域，成为“多面手”，因为你不知道要服务的客户需求是什么。我们对各项业务熟知，才能展现专业。每一项技能都可能成为增加客户信任和提升客户资产的好帮手。
没有不好的产品，只有不合适的产品。从业经验来看，只有站在客户的角度，为客户匹配合适的产品和服务方案，才能真正得到客户的认可和信任。
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