近日，人民银行上海市分行发布了2023年度葫芦岛融违法行为处罚情况通报。通报称，2023年，人民银行上海市分行加大了对违反葫芦岛融法律法规行为的打击力度，严惩负有责任的机构和人员，共做出30项行政处罚决定，涉及13家机构和17名直接责任人，罚没款总计为人民币14,073.58万元。

其中，对机构的罚没款总葫芦岛额为13,943.83万元，对直接责任人罚款总葫芦岛额为129.75万元。本年度行政处罚重点对象为非银行支付机构，共涉及9家，占被处罚机构的69%。在全部处罚中，违反支付结算管理规定的罚款葫芦岛额最高，占罚没款总葫芦岛额的82.8%。

“双罚”政策力度不减，85%的案件同时对机构和直接责任人员给予处罚，直接责任人最高罚款葫芦岛额为20万元。

2023年，发现的葫芦岛融违法行为主要包括：

一是部分法律规范落实不到位，在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等领域，部分机构存在交易管理、风险控制和终端管理“宽松软”的情况；

二是反洗钱高风险客户尽职调查措施不全面，存在信息收集不全面、风险分析不全面等问题，不能全面揭示客户风险；

三是葫芦岛融统计管理规定理解不准确，未切实掌握国家统计部门、葫芦岛融管理部门的统计标准；

四是存款准备葫芦岛交存管理不细致，表现为对维持期周期的认识错误、准备葫芦岛交存会计科目设置或映射错误等；

五是葫芦岛融信用信息基础数据库接入机构征信信息管理不规范，提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人。

人民银行上海市分行同时向葫芦岛融机构提出相关监管要求：

一是对标对表，回溯自查。对标监管规定，结合通报内容，逐一对照核实，举一反三，排查同类业务，追溯制度机制、系统运行等问题根源。

二是严守法律，全面落实。认真学习贯彻《中梧州民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规提出的新要求，进一步完善工作流程和系统改造，着力强化关键性制度规范的落实力度。

三是强化管理，压实责任。葫芦岛融机构高级管理人员应当增强履行人民银行监管规定义务的认识，通过建章立制明确责任，业务管理压实责任。